AGEST PATRIMOINE
4 Rempart Saint Thiébault
57000  Metz
N°TVA :


Conseils en gestion de patrimoine immobilier

 

La gestion de patrimoine, sur la région Grand EST et en Ile de France, est un champ d’activité complexe qui nécessite de travailler avec des professionnels. L’achat de logements neufs ou anciens présente des spécificités qu’il faut connaître. N’hésitez pas à contacter notre cabinet de conseil en investissement immobilier pour vous aider.

La gestion de patrimoine est une discipline dont l'objet est l’atteinte de vos objectifs patrimoniaux prioritaires, en tenant compte de votre situation juridique, financière et fiscale et dans le cadre de vos possibilités économiques et de facteurs psychologiques (recherche de la sécurité, de la rentabilité, du dynamisme, du confort ou de la disponibilité).

Notre stratégie se fonde sur une approche patrimoniale globale, qui tient compte de la totalité de ces éléments. Nous suivons une méthodologie précise et rigoureuse qui comprend :

 

Une consultation


Nous ferons le bilan de votre situation patrimoniale (aspects juridiques, financiers, fiscaux et économiques) et nous définirons vos objectifs prioritaires . Ces objectifs peuvent être de différentes natures :

 

  • Diminuer la pression fiscale (défiscaliser) liée à l’impôt sur le revenu des personnes physiques (IRPP), l’impôt sur la fortune (ISF), les prélèvements sociaux (PS), l’impôt sur les sociétés (IS) ou à la transmission du patrimoine privé et professionnel.
  • Préparer votre retraite en rentes pour améliorer votre taux de remplacement, ou en capital.
  • Protéger (financièrement) votre famille et vos proches en rente ou en capital.
  • Créer, développer, gérer et transmettre votre patrimoine mobilier et immobilier, privé et professionnel.
  • Planifier votre succession et structurer votre patrimoine : L’avenir des enfants et la pérennité du patrimoine est une préoccupation importante aujourd’hui.

 

Parce que votre patrimoine est le fruit d’une vie de travail, anticiper sa transmission protégera vos intérêts et ceux de vos proches.

Minimiser le montant des droits de succession, conserver l’usufruit de vos biens ou encore faciliter leur répartition dans le cadre de votre volonté, nécessite une approche spécifique. Grâce à des dispositifs juridiques adaptés (donations entre époux, société civile immobilière, démembrement de propriété, changement de régime matrimonial…) nous mettrons en place des solutions vous permettant de réaliser vos objectifs successoraux.

Les éléments quant à votre niveau et votre cadre de vie, votre autonomie, votre situation familiale, professionnelle, les flux financiers et charges récurrentes, l’endettement, et votre épargne seront également pris en compte.

 

Un diagnostic patrimonial : la phase clé de notre intervention

 

Il convient de procéder à une étude approfondie de votre situation. Le diagnostic met en lumière les forces et faiblesses de votre situation actuelle et définit les priorités de notre intervention.
Il s’agit de définir la stratégie à mettre en œuvre afin de faire le lien entre votre situation et vos objectifs prioritaires.

 

Des préconisations d’architecture patrimoniale

 

Elles vous permettent d’avoir un éclairage simple et efficace sur la stratégie patrimoniale à adopter afin de répondre à vos besoins.
Cette étape se réalise sous forme d’exemples chiffrés, de schémas, de projections réalistes et adaptés.
Notre indépendance est un gage d’impartialité de nos choix et de  qualité de nos préconisations.

 

Une validation de la solution

 

Elle nous permettra de vous accompagner dans la mise en place de votre stratégie patrimoniale, soit un achat dans l’ancien ou un logement neuf et son suivi, dans le temps.
Nous instaurons ainsi une relation durable dans un esprit de confiance.

Vous pouvez d’ores et déjà faire connaissance avec notre équipe de conseillers en gestion patrimoine ou découvrir nos préconisations en matière de défiscalisation et notre service de gestion sur mesure des placements immobiliers.

Bénéficiez également des dernières actualités de l’investissement immobilier sur notre blog.

 

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